L'Abi, Associazione bancaria italiana, ricorda le principali regole di utilizzo del contante, degli assegni e dei libretti al  portatore contenute nelle normative antiriciclaggio e aggiornate con le recenti disposizioni europee.

Limite contanti

Vietato il trasferimento contante e di titoli al portatore per cifre superiori a 3.000 euro.

Assegni

gli assegni bancari, circolari o postali di importo pari o superiore a 1.000 euro devono riportare la dicitura non trasferibile e devono essere compilati chiaramente in ogni sua parte.

Gli assegni sotto i 1000 euro possono essere trasferibili previa comunicazione scritta all propria banca e pagamento di un bollo di 1,50 euro allo stato.

Libretti

Vietato aprire e utilizzare libretti o conti anonimi o intestati in modo fittizio anche se aperti all'estero; I libretti al portatore ancora esistenti dovranno essere estinti entro il 31 dicembre 2018.

Sanzioni

Le sanzioni per l'utilizzo di contante sopra i limiti di 3.000 euro partono da 3.000 euro...ma un libretto con intestazione anonimo o fittizia viene sanzionato solo dal 10 al 40% della cifra sul libretto;

Anche non usare la dicitura non trasferibile sugli assegni superiori a 1.000  euro comporta sanzioni da 3.000 euro a 50.000;

250-500 euro è la sanzione per non aver estinto per tempo un libretto al portatore o il costo per effettuare il trasferimento su altro conto.

Milano, 05/02/2018

Team Cogede Consulting
Il Commercialista di Milano e di Pavia